神奈川県 Ｕ様の場合（30代ファミリー）
ＨＰからのお問合せでご相談をいただきました。
現在加入されている、ご家族の生命保険の見直しと、住宅ローンの見直しのご相談でした。
ご主人の保険はよくある「定期つき終身保険」です。
保障内容はとても充実している良いものでしたが、10年毎に更新していくタイプなので、将来的な保険料負担の見通しをたてる必要があります。
持病のことも考え合わせて、保険会社を変えずに、将来の負担があまり重くならないような計画を立てました。
住宅ローンは繰り上げ返済を上手に組み合わせて、負担をなるべく少なくし、浮いた分は教育費に回せるように工夫します。
お子さんがまだ小さいので、これから教育費の準備が必要です。
それと平行して老後資金も作っていかなければいけません。
現在は奥様が資産運用の「ならし運転中」です。
「お金に働いてもらう」という感覚が少しずつわかっていただけているかと思います。
実行に移した10年と、移さなかった10年の差は大きいと思います。
頑張っていきましょう♪
投稿者: FPこばちゃん 日時: 2006年08月28日14:46
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